您当前的位置 :星岛中文网>资讯 > 正文
权益类理财产品三季度发行量下滑 业内人士称主要受渠道端影响丨机警理财日报(12月19日)
2022-12-19 17:05:56 来源:21世纪经济报道

从权益类理财表现看,榜单中18款权益类公募产品近一年来平均净值增长率为-13.37%,18款产品中仅有2款产品录得正收益。


【资料图】

南方财经全媒体记者、研究员黄桂煊广州报道

据南财理财通最新数据,截至12月18日,今年来全市场共发行净值型理财产品25,945只。

从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比2.31%,二级(中低风险)产品占比84.94%,三级(中风险)产品占比11.68%,四级(中高风险)产品占比0.57%,五级(高风险)产品占比0.49%。

从投资性质来看,固收类产品占比94.92%;混合类产品占比3.91%;权益类产品占比0.8%;商品及金融衍生品类产品占比0.37%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。

本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

根据南财理财通数据,截至12月19日,理财公司存续的权益类公募产品(包含母行划转的老产品)共有25只。其中,光大理财有5只,产品数量最多;招银理财次之,有4只;宁银理财和华夏理财各有3只;信银理财、贝莱德建信理财、青银理财和民生理财各有2只;工银理财和高盛工银理财各有一只。截至12月19日,存续期限超过1年的产品有18只。

A股表现不尽如人意,仅3.46%股票型基金近一年录得正收益

2022年即将收官,又到了回首复盘之时,近一年来A股市场表现可谓是不尽如人意。从主要指数涨跌幅看,南财金融终端数据显示,截至12月15日,近一年来上证指数、上证50、沪深300、深证成指和创业板指涨跌幅分别为-13.46%、-20.16%、-21.74%、-24.96%和-31.36%。其中,创业板指已跌超30%。

从公募基金收益情况看,据统计数据显示,截至12月15日,所有成立满一年的股票型基金近一年平均收益率为-18.87%,近一年平均最大回撤为-31.38%,仅3.46%的股票型基金录得正收益。偏股混合型基金方面,近一年平均收益率为-20.99%,近一年平均最大回撤为-31.24%,仅1.79%的偏股混合型基金录得正收益。

而从权益类理财表现看,榜单中18款权益类公募产品近一年平均净值增长率为-13.37%,18款产品中仅有2款产品录得正收益。

具体来看,在权益类公募理财产品中,收益率排名首位的是光大理财“阳光红基础设施公墓REITs优选1号”,近1年净值上涨6.8%,公募REITs的优势凸显,与A股市场相关性较低。华夏理财的两款打新策略产品紧随其后,整体收益稳健波动较小。排名第四和第五的“阳光红300红利增强”和“招卓消费精选”近一年净值下跌幅度小于10%,排名前十的产品近一年跌幅均在15%以内。相比之下,光大理财两款主题产品“阳光红ESG行业精选”和“阳光红卫生安全主题精选”垫底,其中“阳光红卫生安全主题精选”近一年跌超30%。

从风险指标看,“睿赢精选权益周开”“宁耀全明星FOF1号”“工银量化配置恒盛”“华夏龙盈权益类三个月定开FOF”四款底层配置公募基金的产品近1年年化波动率相对较低。最大回撤方面,除榜单前三名产品外,仅有“阳光红300红利增强”和“宁耀全明星FOF1号”近一年最大回撤小于20%。

权益类理财产品2022年三季度发行量下降,业内人士称主要受渠道影响

2022年三季度,A股市场经历了跌宕起伏、结构性分化和个股的轮转,为投资增加了曲折,也带来了新的机会,权益基金自然不会缺席。

据统计数据显示,权益基金发行市场三季度逐渐回暖。截至9月30日,按基金成立日计算,三季度新基金募资规模达4436.29亿元。其中,新成立的主动权益基金合计126只,募资规模超过769.5亿元,远高于二季度。

相比之下,银行理财公司三季度发行意愿却有所降低。据南财理财通数据,2022年三季度,仅有工银理财发行了三款私募权益类产品,均为博股通利系列,主要投资未上市公司股权。另有华夏理财权益类公募产品“权益打新周期360天理财产品A款”新增S份额,面向华夏银行渠道私行投资者销售,起投金额为300万元。而在今年一季度和二季度,理财公司各有7款权益类产品成立,覆盖公募型和私募型。

其中,一季度期间,有三款公募型产品成立,分别是贝莱德建信理财的“贝盈A股新机遇2期”、招银理财的“招卓专精特新”、光大理财的“阳光红新能源主题”,另有徽银理财、杭银理财、工银理财和招银理财各发行了一款私募产品。

二季度期间,青银理财发行了一款公募型产品“成就系列2022年204期(权益类)”,另有工银理财、招银理财、中银理财、苏银理财和兴银理财发行了私募产品。

对于三季度理财公司权益类产品发行数量较少的情况,某理财公司权益投资部负责人向课题组表示,主要受渠道影响,投资端想在低点布局产品,但渠道不给机会。

“是否能发产品还是要看不同理财公司在渠道端的强势程度。”另一股份行理财公司权益产品投资经理解释称,如果理财公司相对强势,那可能会在低点发产品;如果是渠道做主,那肯定不可能在市场低点发出来,或者说不可能均匀地在每一个季度都发,可能得在市场转好的时候才会发出来,市场不好的时候就不发了。在三季度的时间点,银行渠道基本都不发含权类的理财产品,更别说纯权益类的。

此外,渠道的客户基础、产品的明星效应、历史业绩等也是重要影响因素。上述投资经理表示,公募基金的发行渠道除了银行,还有券商,券商的客群有可能就是倾向低点布局,而面向理财客户还是很难推。而且产品发行,肯定需要有一点明星效应或者一些特殊的卖点。但是银行理财目前做不到有明显效应,而且历史业绩也不长,所以在三季度或四季度发权益类理财,募集规模也会不理想。

(文章来源:21世纪经济报道)

关键词: 理财产品 业内人士

分享到:
版权和免责申明

凡注有"星岛中文网"或电头为"星岛中文网"的稿件,均为星岛中文网独家版权所有,未经许可不得转载或镜像;授权转载必须注明来源为"星岛中文网",并保留"星岛中文网"的电头。

精选 导读

女子穿高跟鞋单脚站立上演“练瑜伽式”骑车 交通

道路千万条,安全第一条。11月4日,有网友在广州的路上拍到惊人一幕。只见一位女子在花都地铁广场站迎宾大道马路上大秀车技,穿高跟鞋单脚

发布时间: 2022-11-07 09:41

山东女子忘拉手刹致溜车 竟徒手将车推了回去

近日,山东女子忘拉手刹致溜车,徒手推回SUV的视频在网上热传,网友调侃:谁还敢惹女司机。据报道,11月4日,山东临沂一女子停车去开铁门,

发布时间: 2022-11-07 09:37

济宁一小伙边骑电动车边双手玩手机 车头疯狂摆动

11月5日,山东济宁一年轻小伙一边骑电动车,一边低头双手玩手机,所幸路过司机好心提醒。视频中,这名小伙驾驶一辆两轮电动车,双手完全脱

发布时间: 2022-11-07 09:34

浙江台州出现不明飞行物 空中出现多个亮点 专家

据报道,7月26日,有多名浙江台州网友发视频称,在空中看到不明飞行物,当时空中出现了多个亮点,排在一条直线上。网传视频中,这几个明亮

发布时间: 2022-07-28 09:43

离谱!潮州一女孩从古茗奶茶喝出一只壁虎 还从嘴

喝奶茶喝出一只壁虎,而且还是从嘴里给拽了出来,这画面实在是太让人无法直视。据信号财经报道,7月26日,广东潮州,女孩称在古茗奶茶内喝

发布时间: 2022-07-28 09:40